Durante las últimas horas el nombre de BBVA ha encabezado las principales listas de tendencias en plataformas digitales y esto se debe a que distintos medios de comunicación reportaron que la reconocida institución financiera está obligada a reportar ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ciertos depósitos realizados por los contribuyentes con la intención de evitar defraudaciones fiscales, por lo que si todavía no sabes cuáles son las transacciones con las que debes tener cuidado para no tener problemas con las autoridades fiscales en esta nota te diremos todo lo que hay que saber al respecto.
Para empezar a abordar el tema es importante señalar que no solo BBVA está obligada a realizar estos reportes ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) sino todas las entidades financieras, y aunque anteriormente dichos informes se emitían de forma anual, a partir de la Miscelánea Fiscal 2022 se estipuló en el Artículo 55 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta que la frecuencia de estos reportes sería mensual.
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¿Cuáles son los depósitos que BBVA y otros bancos notifican ante el SAT?
Los depósitos que todas las entidades bancarias del país están obligadas a reportar ante en Servicio de Administración Tributaria (SAT), son todas aquellos que se realizan en efectivo y que sean mayores a 15 mil pesos, es importante señalar que las transferencias o depósitos en cheques no son notificadas ante las autoridades fiscales debido a que no son transacciones en efectivo.
Por su parte, el Servicio de Administración Tributaria (SAT), señaló que, aunque las instituciones bancarias lleven un registro de los depósitos en efectivo de más de 15 mil pesos de sus clientes, solo solicitarán la información mensual de aquellos contribuyentes que estén bajo un proceso de alguna auditoría, fiscalización o revisión efectuada por la referida autoridad fiscal.
Cabe mencionar que, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) también detalló que está medida tiene como único fin evitar defraudaciones fiscales y reiteró que solo se solicitarán los referidos informes en auditorías en las que se detecten incongruencias entre los gastos e ingresos.
Asimismo, la referida institución fiscal, explicó que, en las referidas auditorías, se revisa la información declarada por los contribuyentes respecto a los depósitos bancarios recibidos y se coteja con los datos que brindan las instituciones financieras mensualmente para una fiscalización más exacta, lo cual, permite agilizar y eficientar el combate a la evasión fiscal.
Para finalizar, el Servicio de Administración Tributaria (SAT), desmintió que cobre impuestos por depósitos en efectivo realizados en instituciones bancarias, además, señaló que no se vigilan los depósitos que se realizan para gastos de padres e hijos o viceversa, pagos de venta por catálogo, tandas o préstamos personales.
