Las Instituciones Financieras No Bancarias (IFNB) muestran mayor vulnerabilidad en las disposiciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Y es que, con base en las Sanciones Consolidadas del 15 de diciembre de 2024 al 15 de enero de este año, publicadas por la CNBV, las IFNB fueron las entidades sujetas al mayor número de multas derivado del incumplimiento a las medidas de lavado de dinero al sumar 96 entidades multadas.
De las sanciones, 78 fueron a sociedades financieras de objeto múltiple, entidades no reguladas, bajo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito; cinco transmisores de dinero; y 13 centros cambiarios.
Estas sanciones se dan en el marco en que Donal Trump, presidente de EU, firmó una orden que clasifica a los cárteles como terroristas.
De hecho, en un documento presentado ante la Asociación de Bancos de México, se reconoce que:
“La designación podría tener un impacto negativo en la percepción del sistema financiero mexicano a nivel internacional. Los bancos corresponsales, esenciales para facilitar el comercio exterior y Remesas, podrían reducir o terminar sus relaciones con instituciones financieras mexicanas por temor a sanciones. Esto podría limitar el acceso de México al sistema financiero global”.
Así, miembros de la ABM, que pidieron anonimato, dijeron a El Heraldo de México que, en caso de verse una institución financiera en México, fuera del sector bancario, involucrada en algún hecho de financiamiento al terrorismo o en lavado dinero, pondrá entre dicho todo el sistema.
MAAZ