La suplantación o robo de identidad, es sin lugar a dudas uno de los delitos financieros más comunes, sin embargo, no solamente las personas pueden ser víctimas de estos delincuentes, pues también las instituciones financieras sufren de estos casos frecuentemente,
Es por eso que la Comisión Nacional de la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), tiene activa una alerta sobre la suplantación de la identidad 20 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
¿Cómo trabajan estos delincuentes?
Según la información de la Condusef, entre enero y febrero del 2022, un total de 20 instituciones financieras han resultado defraudadas por la suplantación de su nombre comercial. Ante esta situación, la dependencia recomendó a los usuarios conocer el nombre de las instituciones falsas:
- Cap Fin
- Smart Lending
- Apoyando tu progreso
- Grupo financiero Codes
- Crediplex
- Fifnaco
- Herbodem
- Estructuración, dirección e integración
- Economízate
- Impulso financiero para tu familia
- Balanza
- Crédito Plan Real
- TRST
- Evoluciona financiera
- Consorcio financiero México
- Grupo Safer
- Creditavance
- PJ Financial CO
- Elite Carso
- Respaldo financiero
¿Cómo proteger mis datos de instituciones financieras falsas?
Para evitar más casos de defraudaciones, la Condusef dio a conocer una serie de pasos que utilizan las empresas falsas que robaron la identidad de las Instituciones Financieras autorizadas.
Debes tomar en cuenta que las víctimas son contactadas vía telefónica o por medio de las redes sociales, estas les ofrecen créditos inmediatos, con muy pocos requisitos y mensualidades pequeñas. Estas supuestas empresas usan la información como
- Razón social.
- Direcciones.
- Teléfonos.
- Imágenes corporativas de entidades financieras autorizadas y registradas.
Algo básico para evitar este fraude y cuidar tus datos, es que por lo general estos delincuentes piden a las personas enviar información personal vía WhatsApp y esto es algo que una institución nunca te pedirá por este medio esta aplicación, así que este es una señal de que algo anda mal. NUNCA PROPORCIONES DATOS PERSONALES POR MENSAJE DE TEXTO.
Estos delincuentes siempre piden anticipos de dinero en efectivo o un depósito/transferencia a una cuenta bancaria, esto supuestamente con la finalidad de supuestamente adelantar mensualidades o pagar gastos por apertura del crédito.
Las instituciones financieras establecidas jamás te pedirán estos depósitos. Debes tomar en cuenta que cuando las víctimas realizan estos depósitos, no reciben el crédito y los promotores jamás se vuelven a poner en contacto con ellos. Otros consejos para evitar el robo de datos personales o identidad son:
- Jamás compartas o publiques tus contraseñas o NIP a través de alguna plataforma digital. Además no repitas contraseñas.
- Utiliza un antivirus en tu computadora y desarrolla contraseñas complejas que no tengan relación con tus datos personales.
- Siempre verificar la identidad de quien te solicita datos personales a través del teléfono, en persona o por internet para descartar que se trate de un fraude.
- Elimina mensajes donde soliciten información personal o financiera y no abras ligas que parezcan sospechosas.
- Ejecuta transacciones de manera segura, por lo que es importante no utilizar computadoras públicas para realizar operaciones o compras por internet.
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